(撰稿人：Charlie Chen 为 Chainvestigate 首席执行官 ; 修稿人：Mike Chen，为 Chainvestigate 调查分析师)

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• 诈骗金额巨大
• 新兴科技被滥用：
• 诈骗手法多样：
• 犯罪集团专业分工：

(联合国：东南亚犯罪集团拥抱 AI，Telegram 成洗钱诈骗主要平台)

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大型局部犯罪集团洗钱案件列表

UNODC 报告指出许多犯罪资金皆通过非法在线博弈、第三方支付及点对点加密货币服务商（俗称币商）等方式进行洗钱，以下是报告第 66 页整理的大型局部犯罪集团洗钱案件，其中包含台湾游戏公司通过自营第三方支付清洗其博弈资金及诈骗集团赃款的案件。

揭露中南半岛大型商业集团的洗钱活动

报告中， UNODC 详细剖析了商业集团 1（BG1）、商业集团 2（BG2）和商业集团 3（BG3）在中南半岛国家的活动。他们通过 Telegram 平台提供电商及担保服务，从事非法的金融活动，包括洗钱、诈骗、在线博弈和支持各种组织犯罪。这些集团今年大量采用虚拟资产技术，并提供虚拟资产服务（如支付、担保、保险甚至发行稳定币），协助犯罪分子转移资金，逃避监管机构的追查。

经报告援引数据发现，光是 BG1 在 2021 年到 2024 年期间的虚拟货币交易量即估算高达美元 490 亿～ 640 亿元（约新台币 1.5 兆～ 2 兆元），并且至少数亿美元的交易涉及不法金流。

台湾许多诈骗案件受害人的资金，经诈骗集团转移至标记为上述商业集团的钱包地址中，以进行后续洗钱的多层化及集成（细节可参考下图）。

Chainvestigate 的发现:嵌套式钱包运作模式

在此次报告中， Chainvestigate 的专家团队成功发现并确认了 BG1 相关的加密货币地址与多起我们团队处理的台湾诈骗案件和其他加密货币相关的犯罪活动有直接关联。

我们的调查协助 UNODC 更深入地了解这些集团，同时也说明 BG1 是如何利用通过虚拟资产管理服务提供商的嵌套式钱包运作模式来隐匿足迹，误导执法机关向错误的机构调阅信息。借由我们提供的线索，期待能协助国际执法机关展开正确有效的调查。

深化合作，共同应对虚拟货币诈骗挑战

通过此次与 UNODC 的国际合作与交流，我们深刻意识到虚拟货币诈骗在全球持续增长，全球的民众和执法机关都深受其害。面对诈骗集团日益国际化、跨国合作的趋势，公私领域与国际执法合作变得至关重要。

区块链数据分析是虚拟货币诈骗案件法律攻防的关键， Chainvesitgate 致力于在链上数据分析中应用金流分析方法论及多元的虚拟钱包地址标签，与律师伙伴提供可运行的区块链分析数据，协助执法机关及被害人在调查中取得突破。

关于 Chainvestigate 及文章作者

Chainvestigate 是一家源自台湾的币流分析和调查新创公司，我们专注于追查复杂的加密货币交易纪录，尤其是虚拟货币诈骗或侵占案件。
诚实透明及客户优先是我们的核心价值，在提供客户调查服务之前，我们与吕奕贤律师合作提供客户咨询服务，协助客户了解区块链数据分析如何应用于他们的法律案件当中。

如果你有遇到虚拟货币诈骗或其他犯罪案件问题，请通过官网联系我们： https://www.chainvestigate.com/

本文由 Charlie Chen 主笔，目前担任 Chainvestigate 首席执行官，同时兼任台湾虚拟资产反洗钱协会秘书长，曾于国内外虚拟货币交易所的反洗钱部门服务，持有国际反洗钱师（CAMS）及虚拟资产金融犯罪防制师（CCAS）等多项专业证照。