尼日利亚政府对四家加密货币交易商提起刑事诉讼，认为他们在没有有效银行执照的情况下，实际上作为金融机构进行交易。

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加密货币交易商操纵汇率牟利

据 Forbes 报导，尼日利亚政府指控 Ejiogu A. Chinedu、Nnamdi F. Okereke、Oty Ugochukwu Stanley 和 Chukwuebuka F. Ogumba 四家加密货币交易商，指其在没有有效银行执照的情况下，实际上作为金融机构进行交易，违反了 2020 年《银行和其他金融机构法》。

尼日利亚经济和金融犯罪委员会 (EFCC) 对涉嫌通过多个银行帐户进行的活动进行调查，认为他们利用数位资产交易所操纵奈拉 (其法定货币，NGN) 的汇率并将不法利益洗出。法院颁布了一项临时命令，将 EFCC 列出的 100 多个帐户冻结，这些帐户持有超过 5.486 亿奈拉，价值约 33 万美元。

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OTC 业者也需银行执照？

Forbes 认为，尼日利亚政府的诉讼可能会开创一个令人不寒而栗的先例，就是提供 P2P OTC 服务的人将需要持有银行牌照才能进行USDT 和奈拉的交易，否则根据本案的判决，如果被告被判有罪，将被视为从事非法活动。

之前 ByBit 和 KuCoin 用户也因涉嫌操弄法币，遭尼日利亚冻结 33 万美元。

根据 Chainaanalysis 的数据，尼日利亚是 USDT 和比特币的最大采用者和用户之一，近期的动作显示尼日利亚政府在外汇市场与加密货币监管上的立场，试图通过法律途径防止经济不稳定因素以及确保税务合规。

台湾市场如何监管？

台湾近期修正的洗钱防制法特别纳入虚拟资产服务提供者，国内外币商都需进行洗钱防制登记，目前合规的共有 26 家。台湾金管会、虚拟资产平台及交易业务事业公会将推出自律草案，为 VASP 设下更多合规标准以及罚则，而金管会今年四月已表示会走向必须符合特定资本和资安标准的登记制。

合格币商目前可提供稳定币对台币的换汇服务，但对如 USDT/TWD 的汇率并无规范，由于使用交易所的客户多为用台币兑换为美元稳定币，再进行其他加密货币的兑换，故交易所倾向于向上报价 (即用户要用更高的价格买入 USDT)，以赚取更多的价差。

但台湾央行 (其下的外汇局掌管外汇业务) 对持有外汇牌照的银行，对国人最常使用的美元兑台币汇率，有着严格一角价差的规范 (即期汇价的买入价和卖出价差不得超过一角)。未来主管机关是否会针对汇价对 VASP 有着更严格的规定也值得留意。