币铼有限公司 (Rybit) 因违反洗钱防制法及个人数据保护法相关规定，于 2024 年 8 月 1 日被处以新台币 102 万元罚锾。此为继 ACE 王牌交易所洗钱防制缺失受罚后第二例，币铼 Rybit 罚金略低于 ACE，据了解此些罚锾均为各项违规中的最低标准金额。

(金管会对 VASP 金检裁罚首例：ACE 王牌交易所洗钱防制缺失，处罚 152 万新台币)

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台湾金管会再罚 VASP

金管会表示，此次处分依据如下法令：

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• 洗钱防制法第 5 条第 2 项
• 洗钱防制法第 7 条第 5 项
• 洗钱防制法第 8 条第 4 项
• 个人数据保护法第 48 条第 2 项

金管会表示在 2023 年 11 月间，对币铼公司进行了防制洗钱及打击资恐作业的项目检查，发现缺失，显示币铼公司已违反相关法令：

客户审查措施不当

• 未对法人客户妥适办理风险评估
• 对已创建业务往来关系之客户未明订定期审查频率及作业流程
• 未依规确认客户之身分

交易持续监控不足

• 未将虚拟货币供应商所提供虚拟货币之来源纳入交易监控范围
• 部分交易监控态样涉及客户所填列基本数据之正确性，但未核实该等基本数据之正确性

纪录保存不完整

• 未完整留存客户交易纪录，不足以重建客户个别之交易

个资保存不当

• 将客户个资留存于外部公司系统，且未有适当之安全措施

处分结果：新台币 102 万元

金管会表示，依据洗钱防制法及个人数据保护法相关条款，币铼公司被处以新台币102万元罚锾，以示惩戒。

(捏紧了！台湾总统府公布洗防法修正：非法提供虚拟资产服务，最高两年徒刑)

Rybit 声明稿：学习、修正

Rybit 声明稿回应：「谨说明关于金融监督管理委员会于113年8月1日的函示的行政处分，敝公司虚心接受，并感谢主管机关的辅导，也赐予学习及修正的机会！我们已针对所有缺失，确实进行改善。未来也将恪守虚拟通货公会据指导原则内容订定之业者自律规范及所有相关法令。

身为虚拟资产平台的新创公司，我们深知肩负的责任重大，所以更加感谢主关机关在我们成长的过程中让法规辅导迅速明确化，使我们从制度面上更完善、专业。

另特说明此次处分不影响任何客户权益。

币铼有限公司 敬上」