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认罪概述

创立于 2015 年，号称拥有 350 以上支付方式，高达一千万用户的 P2P 买币平台 Paxful Inc. 遭到追溯执法。Paxful Inc. 共同创办人兼前任首席技术官 (CTO) Artur Schaback 已承认因未能维持有效的反洗钱 (AML) 计划而共谋犯罪。Paxful Inc. 的案例也显示美国司法部对于监管未明确时期的追溯执法能力。

P2P 买币平台 Paxful 触法背景

2015 年 7 月至 2019 年 6 月期间，36 岁的爱沙尼亚人 Schaback 利用 Paxful Inc. 经营一个点对点 (P2P) 虚拟货币平台。Paxful 让客户能够用虚拟货币交易各种物品，包括法定货币、预付卡和礼品卡。在此期间，Schaback 让用户在没有足够的了解你的客户 (KYC) 信息的情况下开设帐户并进行交易，并将该平台宣传为不需要 KYC，向第三方提供虚假的 AML (洗钱防制) 政策。尽管知道 Paxful 用户从事可疑和犯罪活动，他仍未提交任何可疑活动报告。

Paxful 早期缺乏有效 AML 措施的后果

缺乏有效的 AML 和 KYC 计划使 Paxful 成为各种犯罪活动的中心，包括洗钱、制裁违规、欺诈、网恋诈骗、敲诈勒索和卖淫。Schaback 的行为使平台及其用户面临重大法律和财务风险。

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Paxful 触法后果和量刑

Schaback 已承认共谋故意未能创建、开发、实施和维持有效的 AML 计划，这是《银行保密法》下的要求。他将于 11 月 4 日被判刑，面临最高五年的监禁。联邦地区法院法官将根据美国量刑指南和其他法定因素来确定刑期。此外，Schaback 将辞去 Paxful Inc. 董事会的职务。

起诉 Paxful 的执法阵容

检察团队包括银行诚信单位 (The Bank Integrity Unit) 副主管兼国家加密货币执法小组副主任 Kevin Mosley，刑事部门洗钱和资产追回科 (MLARS) 的检察官 Emily Cohen、Victor Salgado 和 Caylee Campbell，以及加州东区助理联邦检察官 Matthew Thuesen。MLARS 的银行诚信单位专注于调查和起诉金融机构，包括银行及其员工。

OCDETF 参与

此起诉是有组织犯罪毒品执法特遣部队 (OCDETF) 调查的一部分。OCDETF 的目标是识别、破坏和摧毁对美国构成威胁的高级毒贩、洗钱者、帮派和跨国犯罪组织。该特遣部队采用检察官主导、情报驱动的多机构合作方式，有效打击这些犯罪网络。

整起案件也显示，利用加密货币进行的犯罪行为，相当复杂与多元。科技进步下，也需要执法单位的合作联防，提升调查侦办能力。