Sign in

Member Benefits

Get Demands

View Business Cards

Exclusive Service

Noble Identity

AS LOW AS 1.5U /DAY

巴菲特多元化投資的爭論,Vitalik 提供了什麼財務建議?

Share

支付动态

2024-01-09

巴菲特多元化投資的爭論,Vitalik 提供了什麼財務建議?

以太坊共同創辦人 Vitalik 看到有人提及自從比爾蓋茲與股神巴菲特成為好友後,放棄了許多原有微軟的持股,進行多元化投資 (diversification),使其資產大幅減少,由此例勸人不要進行多元化投資。Vitalik 認為,投資多元化是好的,同時也提出了幾項財務建議。但股神巴菲特真的贊同多元化投資組合嗎?

This is awful advice. Some actual financial advice:

* Diversification is good.
* Save. Get to the point where you have enough to cover multiple years of expenses. Financial safety is freedom.
* Be boring with most of your portfolio.
* Don't use >2x leverage. Just don't. https://t.co/CIvDJcD3UG

— vitalik.eth (@VitalikButerin) January 7, 2024

內容目錄

巴菲特贊同多元化投資組合嗎?

股神巴菲特和查理‧蒙格在 1996 年的波克夏股東大會討論了多元化投資組合,當時巴菲特提及了:

多元化對於任何知道自己在做什麼的人來說毫無意義。投資組合多元化是「對無知的保護」

廣告 - 內文未完請往下捲動

巴菲特提及:如果你知道如何分析企業和評估企業價值,那麼擁有 50 支股票、40 支或 30 支股票可能是瘋狂的,因為可能沒有那麼多精彩的企業可以被一個人理解。

而巴菲特認為只要有三項出色的事業,就足以讓其在一生中得到很好的報酬,前提是足夠了解,確定壞事不會發生在這三家企業身上,這樣 3 家優秀的企業表現將優於 100 家普通企業。

股神巴菲特十年賭局,沒人能打敗大盤

由其上的討論我們可以歸納出,如果你像巴菲特一樣有深厚的功力,足夠了解你投資的公司,那麼就不需要透過大量的分散投資組合,只需專注在幾項專精的企業,就可以獲得很好的投資報酬。事實上,波克夏股票投資組合中有 78%集中在 5 家企業,目前集中蘋果 (AAPL-US)、美銀 (BAC-US)、美國運通 (AXP-US)、可口可樂 (KO-US) 和雪佛龍 (CVX-US)。

不過,對於一般投資者,巴菲特十分推崇投資大盤 ETF,他在 2007 年曾開啟一個為期十年的世紀賭局,他認為沒有基金能夠長期打敗大盤,而當時僅有一人,也就是 Protégé Partners 基金合夥人Ted Seides 出面與其對賭。

而最後巴菲特指定追蹤標普 500 的 ETF 報酬率達 125.8%,遠勝Ted Seides 的 36.3%(其挑選的 5 檔避險基金)。

巴菲特曾多次在股東信中表示:

對一般非專職投資人來說,最好的投資標的是低成本的指數型基金。

Vitalik 的投資建議

以太坊共同創辦人 Vitalik 也贊同多元化投資,他還提供了以下的財務建議:

  • 要儲蓄,讓自己足以應付數年的支出。財務穩健就是自由
  • 無需過度關注投資組合
  • 千萬不要用兩倍以上的槓桿投資

如此看來,Vitalik 也是一位穩健的投資人呀!




o游戏需求资源高效对接 o精准触达游戏供应商 o免费发布业务需求

欢迎加入 Huidu.io出海遊戲項目交流社區:@HUIDU_SQ

商务合作: @HDDanny @HDYoyi  @HDseven777 

会员充值: @HDFreya  @HDmax933 @HDElira

媒体合作: @HDmax933  @Huidu852

Disclaimer:
浏览使用本站时请注意核实信息的准确性或完整性,由于网站信息的非可用性造成的损害,灰度(www.huidu.io)绝不会对任何性质的损失承担责任。任何机构或者个人不得以任何方式修改或非法使用本站内容。此外,您同意不假冒任何个人或实体、不虚假声明或谎称与任何个人或实体之间的关系。灰度(www.huidu.io)可自主决定终止
Details

Please Play Responsibly:

Casino Games Disclosure: Select casinos are licensed by the Malta Gaming Authority. 18+